Для чего нужен розыск банковских счетов организации

Для получения взыскания долга по кредиту, во исполнение контракта иногда возникает необходимость розыска счетов организаций.

Процедура ограничена законодательством, банки не обязаны предоставлять информацию любому человеку, делают это только при осуществлении процедур оговоренных кодексами. Существует закон о банковской тайне вкладов, розыск банковских счетов организации сопряжен с целым рядом ограничений.

Правила

Для розыска счетов организации нужно доказать, что контрагент имеет на это право. Это может быть сама компания, учреждение, где сменился директор, главный бухгалтер, необходим аудит, проходит ревизия. В этом случае достаточно сделать запрос в банк, указав все реквизиты организации. Нужно назвать причины, по которым проводятся данные мероприятия. Если в кредитном учреждении убедятся в достоверности сведений, праве на получение информации, то данные о счете будут предоставлены.

Также запрос могут сделать налоговые органы, в этом случае банки обязаны предоставить всю нужную информацию, если дело касается невыплаченных средств. Нужно учитывать, что такой вариант может касаться только налогов, если у организации в этом отношении порядок, то в остальных случаях ФНС не вмешивается.

Для всех остальных вариантов необходимо начать судебное производство по делу о взыскании задолженностей, получить исполнительный лист, передать его в службу судебных приставов.

Способы

Найти банковский счет организации можно при выполнении следующих процедур:

  1. Заявление о розыске счета подает сама организация в лице ее директора, начальника.
  2. Запрос из ФНС.
  3. Поиск ведут судебные приставы по судебному производству.
  4. Самостоятельно или с привлечение детективного агентства.

Последний вариант выполняется на свой страх и риск, банки не обязаны раскрывать информацию, поэтому полученные сведения предоставляют судебным приставам для проведения дальнейших действий, предусмотренных законодательством. Самостоятельный поиск заключается в подаче запроса в отделение федеральной налоговой службы с заявлением о задолженности организации, и просьбой представить номера расчетных счетов.

Далее можно разослать во все банки копии исполнительного листа с просьбой наложить арест на возможные счета, и указанием, что по иску ведется судебное производство. Для доставки запросов получают у судебного пристава поручение на осуществление этой процедуры.

При поиске нужно учитывать, что каждый шаг должен подкрепляться решениями и документами официальных органов.

Советуем прочитать
Оставить комментарий